Qu’est-ce qu’un challenge de prop firm
Un challenge de prop firm est le processus d’évaluation utilisé par les sociétés de trading pour compte propre sur CFD pour décider si elles vous laissent trader l’un de leurs comptes financés. Cette page traite des prop firms CFD ; le monde des futures fonctionne différemment.
Le modèle de base
Vous payez des frais d’entrée et recevez un compte de démonstration avec un solde virtuel, la taille du compte (par exemple $50,000). Sur ce compte, vous devez prouver que vous savez trader en respectant un ensemble de règles :
- Objectif de profit : la performance que vous devez atteindre sur la taille du compte pour réussir la phase (par exemple +8%).
- Limite de drawdown : la perte maximale autorisée avant que le compte soit perdu (par exemple −10% au total, souvent avec une limite de perte journalière en plus).
Les challenges existent en formats 1, 2 et 3 phases : le nombre de phases d’évaluation à réussir, chacune avec son propre objectif de profit, avant d’atteindre la phase live.
La phase live et les payouts
Réussissez toutes les phases et vous atteignez la phase live (souvent appelée compte financé) : vous continuez à trader selon les règles, et la firm vous verse un pourcentage de la performance que vous générez : le profit split. Beaucoup de firms remboursent aussi les frais du challenge avec votre premier payout, et certaines versent un bonus supplémentaire une fois que votre performance dépasse un seuil donné.
L’économie dont personne ne parle
La taille du compte est virtuelle ; les frais sont de l’argent réel. Et les calculs des règles jouent contre la montre : une stratégie qui a besoin de 100 à 200 trades pour exprimer ses vraies statistiques est généralement jugée sur un objectif de profit qui arrive (ou fait sauter le compte) en 20 à 30 trades. La plupart des tentatives s’arrêtent à la limite de drawdown, si bien que pour les traders actifs le coût récurrent n’est pas des frais uniques mais une suite de frais.
C’est le problème autour duquel Prop Firm Armour est construit : pas réussir le challenge à votre place, mais rendre le coût des tentatives récupérable, pour que votre edge ait assez de temps et de tentatives pour se transformer en payouts.